Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung für Finanz und Versicherungsanlageprodukte

Anhang zur Beratungsdokumentation

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Altersvorsorge mit lebenslanger Altersrente

Rentenlücke (EUR):

Finanzierung der späteren Ausbildung eines Kindes

Vermögenaufbauenerhalten (ohne konkretes Ziel)

Nutzung der Steuervorteile des Policenmantels

Sonstiges Ziel

Anlagedauer (z.B. 1 Jahr, bis 3 Jahre, bis 7 Jahre, etc.):

Regelmäßige Zahlung (EUR):

monatlich¼-jährliche½-jährlichejährlich

oder Einmalzahlung (EUR):

Höchster Bildungsabschluss:

Aktueller Beruf:

Relevante frühere Berufe:

Banksparprodukte (z.B. Sparbuch, Tagesgeld, Festgeld):
– Bitte auswählen –janein

Fonds:
– Bitte auswählen –janein

Andere (z.B. Aktien, Derivate):
– Bitte auswählen –janein

Monatliche Einkünfte (EUR):
– Bitte auswählen –< 1.5001.500-3.0003.000-5.0005.000 EUR

Wie entwickeln sich Ihre Einkünfte?
– Bitte auswählen –sinkendstabilschwankendsteigend

Freie liquide Mittel (EUR):
– Bitte auswählen –< 150 EUR150-300300-500> 500

Gesamtvermögen (EUR):
– Bitte auswählen –< 10.000 EUR10.000-50.00050.000-100.000> 100.000

Können Sie einen Verlust der eingezahlten Prämien zum Ende der Anlagedauer finanziell verkraften?
gar nichtbis 50%bis 100 % (Vollverlust)

Welchem Anlegerprofil kommen Sie am nächsten?
– Bitte auswählen –Vermeidung von Schwankungen und Verlustrisiken, Wunsch nach garantierter VerzinsungBegrenzung von Schwankungen, Akzeptanz geringer Schwankungen für höhere RenditenBereitschaft zu höheren Schwankungen für chancenreiche AnlagenSpekulative Anlagen, bereit zu hohen Schwankungen und Totalverlust

neinja

dabei jedoch nachrangig gegenüber wirtschaftlichen Faktoren

Die Berücksichtigung speziell umweltbezogener Investitionen gemäß EU-Taxonomie-VO mit einen Mindestanteil ist mir wichtig (Investitionen mit positivem Beitrag zu Klimaschutz und Anpassung an den Klimawandel)

Die Berücksichtigung nachhaltiger Investitionen gemäß EU-Offenlegungs-VO („ESG“) mit einem Mindestanteil ist mir wichtig (Investitionen mit positivem Beitrag zu sozialen oder ökologischen Zielen)

Die Berücksichtigung der wichtigsten negativen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (engl. principles of adverse impact – „PAI“) sind mir wichtig und zwar qualitativ und quantitativ

Positives Prüfungsergebnis und Empfehlung:
Unter Berücksichtigung und Abwägung Ihrer vollständigen Angaben ist das in Betracht kommende Produkt unserer Auffassung nach für Sie geeignet und Ihren Kenntnissen und Erfahrungen gegenüber angemessen. Daher empfehlen wir Ihnen den Abschluss dieses Produktes.

Ort

Datum:

Es fehlen wesentliche Angaben, so dass eine fachgerechte Beurteilung nicht möglich ist. Warnhinweis: Wir können daher nicht beurteilen, ob das in Betracht gezogene Produkt für Sie geeignet ist bzw. Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen angemessen sind.

Ort

Datum: