Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung für Finanz und Versicherungsanlageprodukte

1. Kunde/Interessent (Potenzieller Versicherungsnehmer)

Vorname:

Nachname:

Geburtsdatum:

2. Welches Produkt kommt in Betracht?

Produkt (Bitte auch Garantieniveau und Anlageschwerpunkte angeben):

3. Welches Ziel verfolgen Sie mit der Anlage? (Mehrfachnennung möglich)

Altersvorsorge mit lebenslanger Altersrente
Rentenlücke (EUR):

Finanzierung der späteren Ausbildung eines Kindes

Vermögen aufbauen/erhalten (ohne konkretes Ziel)

Nutzung der Steuervorteile des Policenmantels

Sonstiges Ziel:

4. Von welcher Anlagedauer gehen Sie aus?

Anlagedauer (z.B. 1 Jahr, bis 3 Jahre, bis 7 Jahre, etc.):

5. Welche Einzahlungen planen Sie und mit welcher Zahlungsweise?

Regelmäßige Zahlung (EUR):

Zahlungsweise:
MonatlichVierteljährlichHalbjährlichJährlich

Einmalzahlung (EUR):

6. Wie ist Ihr Bildungsabschluss und welche beruflichen Erfahrungen haben Sie?

Höchster Bildungsabschluss:

Aktueller Beruf:

Relevante frühere Berufe:

7. Über welche Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Finanzanlageprodukte verfügen Sie?

Banksparprodukte (z.B. Sparbuch, Tagesgeld, Festgeld):
JaNein

Fonds:
JaNein

Andere (z.B. Aktien, Derivate):
JaNein

8. Wie hoch ist Ihr finanzieller Spielraum?

Monatliche Einkünfte (EUR):
Unter 1.500 EUR1.500 – 3.000 EUR3.000 – 5.000 EURWie entwickeln sich Ihre Einkünfte?
SinkendStabilSchwankendSteigend

Freie liquide Mittel (EUR):
Unter 150 EUR150 – 300 EUR300 – 500 EURKönnen Sie einen Verlust der eingezahlten Prämien zum Ende der Anlagedauer finanziell verkraften?

10. Risikotoleranz und Anlegerprofil

Welchem Anlegerprofil kommen Sie am nächsten?
Vermeidung von Schwankungen und Verlustrisiken, Wunsch nach garantierter VerzinsungBegrenzung von Schwankungen, Akzeptanz geringer Schwankungen für höhere RenditenBereitschaft zu höheren Schwankungen für chancenreiche AnlagenSpekulative Anlagen, bereit zu hohen Schwankungen und Totalverlust

11. Möchten Sie Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigen?

Nein

Ja, und zwar wie folgt:
Nachhaltige Investitionen mit einem Mindestanteil (z.B. nach TVO):

12. Zusätzliche Angaben (zu Punkt)

Zusätzliche Angaben:

13. Erklärung zur Geeignetheit und Angemessenheit

Positives Prüfungsergebnis und Empfehlung:
Unter Berücksichtigung und Abwägung Ihrer vollständigen Angaben ist das in Betracht kommende Produkt
unserer Auffassung nach für Sie geeignet und Ihren Kenntnissen und Erfahrungen gegenüber angemessen.
Daher empfehlen wir Ihnen den Abschluss dieses Produktes.

Ort:

Datum:

Unterschrift des Kunden/Interessenten:

Unterschrift des Vermittlers:

Negatives Prüfungsergebnis, keine Empfehlung:
Unter Berücksichtigung Ihrer vollständigen Angaben ist das in Betracht kommende Produkt
unserer Auffassung nach für Sie nicht geeignet und/oder Ihren Kenntnissen und Erfahrungen gegenüber
nicht angemessen. Warnhinweis: Wir dürfen Ihnen daher nicht empfehlen, dieses Produkt abzuschließen.

Ich bestätige, dass mir bewusst ist, dass der Versicherungsmakler das Produkt nicht empfehlen darf.

Ort:

Datum:

Unterschrift des Kunden/Interessenten:

14. Prüfungsergebnis kann nicht ermittelt werden, keine Empfehlung

Es fehlen wesentliche Angaben, so dass eine fachgerechte Beurteilung nicht möglich ist.
Warnhinweis: Wir können daher nicht beurteilen, ob das in Betracht gezogene Produkt für Sie geeignet ist
bzw. Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen angemessen sind.

Ort:

Datum:

Unterschrift des Kunden/Interessenten: